Ingénierie patrimoniale

Notre approche patrimoniale globale conduit à vous remettre une étude patrimoniale s’appuyant sur un audit de votre patrimoine privé, voire de votre patrimoine professionnel, et l’expression de vos objectifs patrimoniaux.

Notre analyse de la situation patrimoniale nous permet d’élaborer une stratégie personnalisée, de vous présenter des investissements adaptés à nos préconisations patrimoniales.

Cette approche patrimoniale suppose une mise à jour régulière de votre bilan patrimonial, une actualisation de vos objectifs patrimoniaux en fonction de l’évolution de votre situation professionnelle et personnelle et enfin, une adaptation permanente de nos préconisations et de votre stratégie patrimoniale.

Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de nos préconisations (financements, restructurations, donations, clauses bénéficiaires…) et dans tous les actes de gestion de votre patrimoine privé (déclarations IR, ISF…)

Vous bénéficiez de rémunérations variables et irrégulières qu’il convient d’optimiser (défiscalisation de l’IR, des PSA…) en fonction de votre situation familiale, fiscale et de vos objectifs patrimoniaux.

Vous bénéficiez de plan d’actionnariat salarié (stock-options, attributions d’actions gratuites) qu’il convient d’optimiser sur le plan fiscal et financier :

– stratégie d’optimisation selon les plans : donation, défiscalisation,

– stratégie financière de valorisation des titres : cession par bloc, cession progressive

– stratégie d’optimisation actionnariale : modes de détention distincts, combinaison avec le Plan Epargne Entreprise, couverture sur titres.

Nous vous accompagnons lors d’une opération de transmission d’entreprise familiale, ou d’une transmission cession d’entreprise afin d’optimiser l’opération sur le plan patrimonial. Notre analyse patrimoniale en amont de l’opération nous permet de préparer au mieux la transmission de votre entreprise afin de répondre à vos objectifs patrimoniaux. Les opérations préalables à la cession permettent d’optimiser la transmission de votre entreprise : donations préalables à la cession, apports avant cession…

Nous travaillons avec des experts comptables, des avocats, des notaires… sans pour autant les substituer à vos conseils habituels. Nous vous proposons le recours ponctuel à un professionnel expérimenté pour la mise en œuvre des opérations d’ingénierie patrimoniale préconisées.

Le développement ou la cession d’entreprise patrimoniale peut nécessiter le recours à des banques, des fonds de Private Equity lors d’une opération de haut de bilan (capital investissement, LBO, OBO). Nous vous accompagnons pour sélectionner la « banque d’affaires » la mieux adaptée afin de valoriser votre entreprise en regard avec votre stratégie patrimoniale.

Notre approche patrimoniale nous permet de répondre à votre souhait de renforcer la protection de votre patrimoine par le biais d’une approche internationale de la gestion de votre patrimoine (compte titres ou contrat d’assurance vie luxembourgeois…).

Nous prenons en compte vos objectifs actuels ou futurs en matière de localisation nationale ou internationale de vos biens immobiliers, de vos actifs financiers, voire de votre résidence.

Cette approche est réalisée comparativement à une approche purement nationale en matière d’impôt sur le revenu, d’ISF, de droits de donation et de succession mais également en matière de droit civil (droit des régimes matrimoniaux, des successions…).

Cette approche est réalisée en collaboration avec des conseils expérimentés le cas échéant.